Как не стать дроппером: эксперт Банка России рассказал о новой схеме мошенников

Как не стать дроппером? Такой онлайн-проект запустил Банк России. Подробнее об этом поговорим с экспертом по вопросам безопасности Тульского отделения Банка России Игорем Ксенофонтовым.

Игорь Анатольевич, кто же такой дроппер и что это слово означает на практике?

Когда мошенники завладевают средствами обманутых граждан, перед ними встаёт задача: как вывести эти деньги? Как их получить, обналичить, как перевести на определённый счёт? Для этого нужны банковские карты, банковские услуги и банковские счета. Именно для этих целей служат дропперы — чтобы можно было перевести похищенные деньги на другие счета, потом дальше на следующие, чтобы запутать цепочку, которая ведёт к мошенникам. Или же снять эти деньги в банкомате. Поэтому дроппер — это обязательное звено в преступной цепочке.

То есть это реальный человек, которого втягивают незаконно?

Да, совершенно верно. Незаконно. Или же бывает, что люди умышленно совершают такие действия. Но бывают и такие случаи, когда люди не подозревают о том, что совершают противоправные действия. Именно в такой ситуации, когда под видом оформления на работу, людям кажется, что они выполняют свои рабочие функции и обязанности, на самом деле эти функции являются дропперством.

Как же этого избежать в случае, если человека случайно втягивают? Как должен человек понять, что работает какая-то незаконная схема?

Есть определённые признаки, по которым можно это определить. Центральным банком разработан специальный тренажёр по адресу темкапроблемка.ру. Это такая программка, с помощью которой можно проверить свои навыки в распознавании ложных объявлений о приёме на работу, которые как раз связаны с дропперством.

Что может служить таким маркером? Да, таким красным флагом. Человек обращается по объявлению — как он должен понять, что его пытаются втянуть во что-то незаконное? На что обратить внимание?

Обычно функция, которую предлагают, — это пересылка денег. Вам поступают деньги на счёт, вы переводите их на другие счета, и вам за это полагается определённая комиссия. Комиссия часто бывает довольно приличная, и люди заинтересованы в таких случайных и временных заработках. Таких людей много: это и пенсионеры, и школьники, и студенты. Поэтому здесь надо подходить с большой осторожностью, когда вы получаете какие-то предложения о такой работе. Один из вариантов — например, проведение лотереи. Вам говорят, что вы будете администратором лотереи, выплачивать призовые деньги победителям: на ваш счёт поступают деньги, а вы просто их перечисляете. Такие схемы как раз являются наиболее популярными у мошенников.

Итак, давайте вернёмся к нашей основной теме. Банк России запустил онлайн-проект для борьбы с такой проблемой. В чём его суть? То есть это, как вы уже сказали, интерактивный тренажёр.

Да, это интерактивный тренажёр, который предлагает в занимательной манере проверить свои способности распознавания мошеннических схем. Выглядит он так: предлагаются вопросы — например, вам предлагают такую-то работу. Согласитесь ли вы с такими параметрами? Согласитесь ли вы на такие условия или нет? Если вы соглашаетесь или не соглашаетесь, после ответа идёт комментарий: почему вы правильно сделали или неправильно, и даётся расшифровка этих изначальных условий. Связано ли это с мошенничеством или же, наоборот, это легальное предложение о работе?

А что делать, если человек уже засветился в подозрительной операции?

Бывает такое, к сожалению, что человек не очень внимательно изучал условия своего рабочего контракта, или же ему действительно сильно нужны деньги, и он в принципе заинтересован в любых делах, готов на любые предложения. И в таком случае, если человек понимает, что это действительно мошенническая схема, ему следует обратиться, конечно, в правоохранительные органы. И необходимо, конечно, разорвать всякие связи с этими мошенниками. Не поддаваться на запугивание, на угрозы, потому что бывают такие случаи, когда мошенники, использовав человека раз, потом начинают угрожать: ты уже вовлечён в такую-то сферу, и теперь ты от нас никуда не денешься. То есть на эти угрозы не надо вестись, надо проявить твёрдость духа и характера и обратиться в правоохранительные органы.

Наталья Галактионова