Банк России ввёл дополнительную проверку для предотвращения мошеннических операций

Центральный банк России со 2 мая модернизировал процедуру рассмотрения заявлений о удалении сведений из базы данных о подозрительных транзакциях. Теперь, при проверке таких заявлений, банк обязан связаться с клиентом, чьи действия привели к внесению информации в базу, чтобы уточнить, считает ли он операцию мошеннической. Результаты этого взаимодействия передаются в Банк России.

Эта дополнительная проверка позволит Банку России быстрее учитывать случаи, когда клиент изначально сообщил о мошеннической операции, но впоследствии признал её законной.

Также Банк России уточнил порядок подачи заявлений об удалении данных представителем клиента по доверенности. Заявление подается в банк, обслуживающий клиента.

При подаче заявления через официальный сайт Банка России, включая индивидуальных предпринимателей, можно указать данные недействительного паспорта (если он имеется), что поможет регулятору идентифицировать заявителя при смене паспорта.

Кроме того, с начала 2026 года Банк России будет предоставлять информацию для отказа от возврата средств, полученных в результате мошеннического перевода.

Вести-Тула