Представитель Банка России Борискин рассказал, почему может быть приостановлен перевод денег

Проверить и предупредить. Теперь банки не просто могут, а обязаны проверить счёт, по которому человек переводит деньги. И если он уже фигурировал как счёт, которым пользуются мошенники, – отказать в транзакции. На днях вступил в силу новый закон. О нём поговорим с заместителем управляющего Тульским отделением Банка России Дмитрием Борискиным.

– Закон есть. Как теперь в этом случае действовать должны банки?

– Прежде всего, существует специальная база данных, которую собирает Банк России, в которой содержится информация обо всех мошеннических действиях, которые были совершены с банковскими картами, счетами, переводами наших граждан. То есть в этой базе данных содержится реквизиты счетов, номера телефонов, номера карт и так далее, которые использовались мошенниками. Банки и раньше пользовались этой базой данных, но теперь они не просто имеют право или возможность пользоваться этой базой данных, теперь они обязаны проверять все транзакции. Если, к примеру, человек переводит на счёт, который раньше использовался мошенниками, то банк обязан приостановить эту операцию, оповестить своего клиента, и на два дня операция будет приостановлена. Есть целый набор признаков, по которым банки ориентируются, чтобы выяснить, мошенническая эта операция или нормальная…

Два дня – некий период охлаждения, человек может подумать и отозвать эту операцию. Через два дня она будет проведена. Если же платёжных реквизитов в этой базе данных не было, а банк заподозрил, что человек находится под влиянием мошенников, что его кто-то обманывает, он точно также приостанавливает операцию, но в этом случае человек сам может все-таки эту операцию разрешить проводить…

Подробнее смотрите в интервью.